Antes de firmar con un nuevo proveedor o cliente, comprueba su solvencia financiera. Pero, ¿sabes si este socio está vinculado a personas sancionadas o entidades de alto riesgo? Una sola relación comercial problemática puede resultar muy costosa en términos de flujo de caja, multas y reputación.
Para ayudar a las empresas a gestionar estos nuevos riesgos, Coface está integrando ahora controles de cumplimiento normativo en Urba360, gracias a su colaboración con el London Stock Exchange Group (LSEG).
Alexander Tame (director sénior de socios de LSEG), Giulia Branduardi (directora de asociaciones) y Felipe Henao Brand (director de GTM), ambos de Coface Business Information, explican esta nueva función y sus ventajas concretas para las empresas.
¿Por qué ir más allá de la salud financiera?
¿Por qué habéis añadido este servicio de verificación de cumplimiento normativo a Urba360?
Felipe Henao Brand:A la hora de evaluar a los socios comerciales, es importante mirar más allá de los parámetros financieros. Las organizaciones deben tener en cuenta si sus socios comerciales potenciales están vinculados a personas sancionadas o políticamente expuestas. Descubrir estructuras de propiedad complejas que le ayuden a reducir el riesgo normativo y reputacional. Todo ello mientras se aceleran los procesos de incorporación y se toman decisiones con confianza.
World-Check One, la base de datos de referencia en materia de KYC y AML
Alex, ¿puedes hablarnos de World-Check One?
Alexander Tame: World-Check es una base de datos de riesgos que se utiliza en programas de verificación para KYC (Know Your Customer), AML (Anti-Money Laundering), financiación antiterrorista, sanciones y cumplimiento de la normativa contra el soborno y la corrupción. Se ha creado utilizando inteligencia de código abierto y proporciona datos estructurados y de alta calidad sobre personas y entidades con perfiles de riesgo elevados.
La base de datos se ha creado basándose en estrictos criterios de inclusión alineados con la legislación de cumplimiento global. Se utiliza para filtrar clientes, transacciones, proveedores, agentes, intermediarios, UBO (Ultimate Beneficial Owner) y mucho más.
Como ha mencionado Felipe, las empresas deben identificar la exposición a personas sancionadas, personas políticamente expuestas y aquellas que figuran en las listas de las fuerzas del orden o que aparecen en medios de comunicación adversos.
¿Para quién es relevante esto?
¿Quién puede beneficiarse de estos datos?
F.H.B.:
Cualquier empresa que participe en el comercio transfronterizo puede beneficiarse, pero no se limita a las empresas de importación y exportación. Incluso las empresas locales pueden utilizar esta información para protegerse.
Alex mencionó los datos estructurados y los análisis utilizados por LSEG, que ayudan a identificar a los socios locales que pueden estar expuestos a sanciones debido a vínculos de propiedad ocultos y complejos.
Los directores financieros, los analistas de KYC/AML y los equipos de compras, riesgos y tesorería se benefician de ello: Compliance Screening añade controles de sanciones y PEP, así como la propiedad efectiva, junto con la visión financiera de Urba360, lo que reduce el riesgo normativo y reputacional. Estos datos no son solo para los equipos de compliance, sino que son relevantes para todos los departamentos.
Entonces, desde las empresas medianas hasta las grandes, especialmente las que se dedican a la importación/exportación, pero también las empresas más grandes, estos datos ayudan a garantizar que sus socios no estén vinculados a sanciones o a personas políticamente expuestas.
F.H.B.: Exactamente. Se trata de minimizar la exposición y el riesgo.
A.T.: Felipe lo ha resumido muy bien. Todas las empresas tienen proveedores y un canal de ventas. Ambos representan una exposición potencial a delitos financieros, incumplimientos normativos y daños a la reputación.
Estos datos ayudan a mitigar esos retos al permitir un sólido proceso de gestión de riesgos de terceros.
Realizar una evaluación detallada de los riesgos relevantes antes de contratar a un nuevo tercero es una parte fundamental de la gestión de cualquier cadena de suministro o red de distribución.
World-Check, junto con Coface, ahora apoya directamente ese proceso.
Felipe, has mencionado que estos datos no son solo para los equipos de compliance o jurídicos. También pueden utilizarlos los equipos de compras, gestión de proveedores y captación de clientes.
F.H.B.: Sí, y depende del tamaño de la organización. En las empresas más pequeñas, una sola persona puede desempeñar varias funciones: finanzas, compliance, compras.
Contar con una herramienta como World-Check One ayuda a gestionar la exposición financiera y los riesgos de cumplimiento normativo en un solo lugar. Es responsabilidad de todos garantizar prácticas comerciales seguras.
Una única herramienta para todas sus evaluaciones.
¿Cómo beneficia esto a nuestros clientes? ¿Dónde utilizarán esta información?
F.H.B.: La ventaja es tener acceso unificado a ambas plataformas: nuestras puntuaciones y opiniones comerciales, además de los datos estructurados de LSEG.
Al combinar la puntuación y las opiniones comerciales de Coface con los datos estructurados de sanciones/PEP y propiedad de LSEG, los clientes obtienen una visión única y práctica para casos de uso reales: incorporación inicial (finanzas, AML), selección de proveedores (adquisiciones, riesgo) y controles de pago (tesorería).
Esta asociación ofrece los mejores datos a empresas de todos los tamaños, incluso a aquellas que normalmente no piensan en los controles de cumplimiento normativo. Estamos democratizando el acceso a datos e información de calidad.
Gracias a todos por vuestras contribuciones. ¿Alguna palabra final?
Alexander Tame: World-Check es una base de datos negativa, pero nosotros la vemos como un facilitador de negocios. Permite a las empresas operar con confianza y eficiencia.
Es una herramienta completa que respalda la toma de decisiones rápida y segura, ayudando a las empresas a crecer sin dejar de cumplir con la normativa.
Giulia Branduardi: Se trata de una oportunidad en crecimiento, y estamos enriqueciendo Urba con más contenido para nuestros clientes.
Felipe Henao Brand: Esta es la primera de muchas asociaciones valiosas. Al combinar los mejores proveedores de su clase, estamos democratizando el acceso a datos de calidad y eliminando la complejidad para nuestros clientes.
La asociación entre Coface y LSEG supone un importante paso adelante en la gestión de riesgos y la inteligencia corporativa. Al integrar World-Check One en la oferta de Coface, las empresas de todos los tamaños tienen acceso a potentes herramientas que les ayudan a seleccionar a sus socios, mitigar los riesgos y operar con confianza.
Tanto si se trata de una multinacional como de una empresa mediana en crecimiento, esta colaboración le garantiza la información que necesita para proteger su negocio y prosperar en la economía global actual.
Con Urba360, ya no tendrás que utilizar múltiples herramientas ni navegar entre diferentes plataformas. Análisis financieros, opiniones de crédito, comprobaciones de compliance: todo en un solo lugar. Ahorrarás tiempo, reducirás el riesgo y tomarás mejores decisiones.
