Macroeconomía, geopolítica, insolvencia o quiebras: ¡las perturbaciones pueden surgir de la nada! Una decisión comercial equivocada puede afectar gravemente a tu negocio. Pero, ¿y si tuvieras una forma sencilla de evaluar la salud financiera de tus socios de negocio de un vistazo? Descubrimos Urba360 y cómo puede aportar confianza a cada decisión y ayudarte a comerciar de forma más inteligente.
Señales tempranas: ¿a qué debes prestar atención?
Impactos geopolíticos y económicos
Ukrania-Rusia, guerras comerciales, aranceles estadounidenses, guerra entre Israel y Hamás... Cuando pensamos en la interrupción de las cadenas de suministro, solemos pensar en acontecimientos importantes. Así pues, ya se trate de la invasión de Ucrania, del bloqueo del Canal de Suez por el buque Ever Given o de un fenómeno climático, ahora vemos que el riesgo es más frecuente en todos los mercados y, en particular, en las principales economías.
Impacto de las insolvencias
Francia, Alemania, Italia, Países Bajos en la UE, pero también Estados Unidos, Reino Unido, Japón and Brasil en otras partes del mundo: las insolvencias están aumentando en todas partes y superan los niveles previos a la pandemia (2019). En realidad, a pesar de los titulares, la causa principal de la interrupción de la cadena de suministro es la quiebra de las empresas, aunque los acontecimientos destacados pueden ser el punto de desencadenamiento.
Las empresas no son entidades independientes, sino que tienen muchas conexiones con socios comerciales, tanto a nivel nacional como internacional: clientes y proveedores. Una cadena de suministro es la interconexión de estos vínculos que trascienden el suministro directo y se extienden a los niveles secundarios y superiores de proveedores.
Pero no te dejes engañar: ¡puede que no sea una empresa de tu cadena de suministro principal la que suponga un riesgo! El riesgo también proviene de niveles superiores de la cadena de suministro. Por lo tanto, debes supervisar a tus proveedores no solo en el momento de su incorporación, sino también a lo largo de todo el ciclo de vida de la cadena de suministro, ya que es un componente fundamental de tu negocio y de tu propia solvencia.
Para ofrecerte este tipo de alertas tempranas, nuestra puntuación está diseñada para representar la probabilidad de impago de la empresa en los próximos 12 meses, con una evaluación unificada en todo el mundo. Una de las principales competencias de Coface es detectar y evaluar las empresas de tu cadena de suministro que son muy débiles y que, desde el punto de vista de la probabilidad de impago, clasificamos como de alto riesgo. Nuestros análisis no se centran únicamente en partes concretas de la cadena de suministro, sino también en las interacciones entre las empresas que la componen. Evaluamos a tus compradores, considerándolos como un ecosistema en el que las empresas están conectadas entre sí de forma directa o indirecta. Así es como podemos advertirte lo antes posible de cualquier debilidad que pueda surgir. ¡Y eso te da tiempo para reaccionar!
Al igual que un avión, tu negocio necesita estar en el aire el mayor tiempo posible. Pero las insolvencias y cualquier tipo de impacto pueden realmente dejar ese avión en tierra. En última instancia, si no tienes tiempo para reaccionar, esto puede afectar gravemente a tu negocio.
Andrew Share, Director de ingeniería del Grupo.
Cuidado (¡también!) con tu propio sector
Cuando se trata de conexiones dentro del mismo sector, todas las empresas piensan que conocen perfectamente su propio sector. Pero esto no es cierto. Las insolvencias no solo son intersectoriales, sino que también se producen dentro del mismo sector, lo que indica una debilidad interna. Nuestros recientes estudios económicos han puesto de relieve que muchas reclamaciones proceden de los mismos sectores. Esto significa que, además de los diferentes niveles de proveedores, es fundamental estar atento a todo el sector.
El segundo punto es que algunas industrias muestran vulnerabilidades sistémicas que amplifican el riesgo. Y lo que ocurre es que, si miras a una sola empresa de tu proveedor, puede que no esté en riesgo, pero lo que ves es que todas las conexiones desde y hacia este proveedor se están debilitando y desinflando. ¡Esta es una señal de alerta que debes analizar y supervisar!
A la hora de medir el riesgo actual, debemos centrarnos más en las señales débiles que en las señales claras. Tras la pandemia, todas las señales claras se han diluido con el tiempo, ¡pero las señales débiles se han vuelto más fuertes!
Matteo Gatti, Jefe de Estrategia de Datos, Región Mediterránea y África.
Alertas tempranas y previsiones: ¡pon en marcha el radar de Urba360!
A powerful risk management platform, Urba360 provides a 360-view of your entire business-partner portfolio. You access predictive, prescriptive and descriptive insights on companies worldwide, allowing you to make strategic decisions to mitigate risk and drive future growth.
Urba360, una potente plataforma de gestión de riesgos, ofrece una visión completa de toda tu cartera de socios comerciales. Podrás acceder a información predictiva, prescriptiva y descriptiva sobre empresas de todo el mundo, lo que te permitirá tomar decisiones estratégicas para mitigar el riesgo e impulsar el crecimiento futuro.
- Score o Evaluación de Riesgo Deudor: Refleja la probabilidad de impago en un periodo de 12 meses. Todas las empresas se evalúan mediante una puntuación estandarizada de 0 a 10, lo que te permite adoptar un enfoque coherente a escala global.
- Evaluaciones de Crédito: Accede a evaluaciones de crédito expertas formuladas por el equipo de expertos en crédito comercial de Coface. Las recomendaciones tienen en cuenta el rendimiento financiero actual, los datos históricos, las previsiones futuras y el historial de reclamaciones de seguros.
- Ratios Financieros: 24 ratios financieros disponibles para comprender cómo se compara el rendimiento financiero de una empresa con el de otras empresas de su grupo de referencia. El ratio se calcula utilizando el volumen de negocios, el patrimonio neto, los activos fijos, los pasivos y los resultados financieros.
- Indice de Morosidad: Evalúa el riesgo potencial de impago futuro de tus clientes potenciales y socios comerciales actuales. Dispondrás de información actualizada sobre el comportamiento de pago que necesitas para tomar decisiones informadas y gestionar los riesgos.
- Análisis de Riesgo País: Comprende el riesgo relativo que presentan las empresas de todo un país. La evaluación se calcula utilizando datos macroeconómicos, financieros y políticos, lo que refleja el riesgo crediticio medio en todo el país.
- Evaluación de Riesgo Sectorial: Accede a evaluaciones de riesgo únicas en 13 sectores principales, basadas en la evolución de cinco indicadores financieros: ingresos, rentabilidad, ratio de deuda neta, flujo de caja e información confidencial sobre reclamaciones.
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